在DeFi領域,MakerDAO是很有影響力的項目。它通過去中心化的方式生成了穩定幣Dai。而Dai是迄今為止DeFi中使用最廣的去中心化穩定幣。
Dai一直由ETH超額抵押產生。而在2019年11月18日,MakerDAO將發布多資產抵押的Dai,也就是標題中所說的MCD。這會是MakerDAO發展歷史上的重大事件。它會帶來什么變化?
MakerDAO上的術語變化
對于MakerDAO的用戶來說,需要學習一些新術語,以免在使用時產生混淆。
MakerDAO項目之前有個重要的術語CDP,也就是抵押債務頭寸。有些社區用戶認為,“抵押”會讓人困惑,且讓人想起無關的傳統金融產品。而在最新版本中,CDP將被“Vault”取代,可稱為小金庫,保險庫。這一術語,聽上去給人安全感。
現有的Dai是由ETH超額抵押生成的,但在新版之后,這部分Dai會被稱為Sai,而用多資產抵押生成的Dai,則仍然稱為Dai。
MakerDAO計劃將ETH-A債務上限增加到25億DAI:MakerDAO治理促進者和MakerDAO智能合約領域團隊已將一系列執行投票納入投票系統。投票內容如下:
1.將ETH-A債務上限從15億DAI增加到25億DAI;
2.將系統盈余緩沖額度從1000萬DAI增加到3000萬DAI;
3.啟用多種保險庫類型的債務上限即時訪問模塊參數;
4.添加UNI-V2-WBTC-DAI(UniswapV2 WBTC-DAI LP代幣)及UNI-V2-AAVE-ETH(UniswapV2 AAVE-ETH LP代幣)為新抵押品;
5.將DAI儲蓄率(DSR)從0%提高到0.01%;
6.撤銷清算斷路器的穩定幣權限。[2021/2/20 17:32:25]
如下圖:
DAI供應量超過5億枚,或與yearn.finance集成Maker金庫有關:9月3日消息,MakerDAO創始人Rune Christensen發推表示,穩定幣DAI的供應量已經超過5億枚,并且對yearn.finance表示感謝。網絡信息顯示,近日yearn.finance集成了Maker金庫,用戶存入ETH可借出DAI,上線一天,ETH的存入量就達到3000萬美元。[2020/9/3]
注意,除了術語的改變,Dai和Sai的圖標也不同。
Sai升級為Dai
當MCD版本發布當天,用戶可以升級其Sai為Dai。在升級后某個時間點,Maker會采用緊急關閉措施,當前在用的MakerDao協議可能會被關閉,現有的Sai和CDP會被結算。升級也會給用戶帶來最新版本的好處,例如更多的抵押資產選擇,以及DSR,也就是將Sai升級為Dai后,可以通過DSR的存款賺取收益。
Makerdao總鎖倉量突破15億美元 創歷史新高。:Maker dao總鎖倉量突破15億美元,創歷史新高。DeFi總鎖倉量(TVL)達到49.4億美元,即將突破50億美元。[2020/8/14]
在Sai未結束之前,意味著會有兩個穩定幣,兩個穩定費,也就是兩套系統在運作。
不同主體升級的方法不同,其中Sai持有人、CDP持有人、中心化交易所或托管錢包、去中心化交易所以及非托管錢包、Keeper、MarketMaker、借貸協議、dApp、CDP集成者等都需要升級。具體到Sai持有人,首先是進入migrate.makerdao.com,然后用錢包登錄,在“SingleCollateralDairedeemer”標簽上點擊“繼續”,輸入Sai的數量,提交交易,然后即可在錢包中收到升級的Dai。具體升級過程按照MakerDAO項目官方流程為準。
動態 | MakerDAO單一穩定幣Sai將穩定費率降至 4 %:MakerDAO 單一穩定幣 Sai 近日發起將穩定費率降低 1% 至 4%投票,新投票提案獲 54,292.06 MKR 投票通過,目前 Sai 穩定費率已降至 4%。
此前報道,為了幫助用戶和其他人區分通過 SCD 生成的 Dai 和通過 MCD 生成的 Dai,Maker 表示此后會將 SCD 生成的 Dai 稱為 Sai, MCD 生成的 Dai 稱為 Dai。[2019/11/27]
既然是多資產抵押的Dai,那么會有哪些新增的抵押資產?
Maker社區正在評估首批新增的加密貨幣資產:
·?Augur(REP)
·?BasicAttentionToken(BAT)
·?DigixDAO(DGD)
MakerDAO 和 OmiseGo 宣布達成穩定幣深度合作:日前,去中心化穩定貨幣團隊 MakerDAO 宣布與 OmiseGo 達成合作。兩個項目將在穩定貨幣金融和去中心化交易方面達成深度合作。MakerDAO 是以太坊上的智能合約平臺,提供去中心化的穩定基礎貨幣 Dai 和衍生金融工具。OmiseGo (OMG)由去中心化交易所、清算行通信網絡、白標簽錢包SDK和基于權益證明共識的區塊鏈網絡組成,實現高速低成本支付并解決支付服務商、網關和金融機構之間的基本協調問題。[2018/4/11]
·?Ether(ETH)
·?Golem(GNT)
·?OmiseGo(OMG)
·?0x(ZRX)
要成為MCD的抵押資產,它需要通過社區治理的流程。首先提議,然后進行爭論和反饋,社區收集提議的正式反饋。之后會進行多次社區調查,對每個提案進行投票人的情緒調研。最后進行正式投票。投票將決定是否激活抵押資產及其參數。也就是說,只要能夠通過社區的治理同意,未來可以新增更多的抵押資產。
在單一資產抵押的Dai系統中,穩定費是用MKR支付的,而在多資產抵押系統中,Vault持有人將用Dai來支付穩定費。
DSR是什么?
DSR是MCD的新功能,Dai持有人可以用它來賺取收益。任何持有Dai的用戶都可以參與,它可以隨時參與和退出,是靈活的存款。
此外,它還是Maker協議的一個智能合約,它是可組合的。也就是說,其他去中心化的應用都可以使用它。
為什么要推出DSR?這跟Marker協議的訴求相關。Maker協議的核心是維持Dai的穩定。DSR可以成為其維持Dai穩定的機制。在當前的機制中,穩定主要通過穩定費進行調節。如果Dai價格過低,Maker治理會提議增加穩定費,它會刺激CDP持有人償還Dai,減少Dai供應量,導致Dai價格上升。如果Dai價格過高,Maker治理會提議減少穩定費,促進更多Dai的產生,增加需求,導致Dai價格下降。
而DSR也是通過其費率影響Dai持有人的行為。當Dai價格過低,DSR會提升費率,激勵用戶買入并存入更多的Dai,這樣Dai的需求上升,價格也隨之上升。當Dai價格過高,DSR會降低費率,減少存入Dai的需求,并將Dai取出,增加Dai的供應量,降低Dai的價格。
假如通過DSR存入Dai,年收益為5%,這其中的Dai由誰來支付?由產成Dai所需的穩定費中支付。也就是由Dai的借貸人支付。
由此,穩定費實際上擔負了兩部分的費用:一是特定抵押資產的風險溢價,從CDP持有人向MKR持有人的價值轉移;二是,DSR費率調整,從CDP持有人向Dai持有人的價值轉移。DSR費率到底多少,會由MKR持有人進行投票決定。
在DeFi生態中,也有不少通過存入Dai獲得收益的。不過,DSR跟中心化的存款平臺不同,這些平臺存在交易對手風險,需要有對手方借入存儲來產生利息。在DSR存入Dai產生的收益,是通過程序化方式產生的,還會有MKR稀釋來保證。也就是說,雖然在其他平臺存入Dai的收益更高,但風險也可能更高。
Maker的治理
Maker協議的最終治理決定權是MKR的持有人。MKR持有人要確保系統的穩定、透明,同時MKR也是系統成長的受益者,它捕獲了系統成長的價值,但同時也要擔負系統的最終的風險。
最新一次的投票是關于將穩定費從5.5%降至5%,并將債務上限提高至1.2億Dai的提案。
一站式DeFi平臺Oasis的改變
Maker推出的Oasis平臺會推出借貸業務,用戶通過在Vault中鎖定其抵押資產,能夠生成Dai。這里的Dai是新的Dai。除了借貸,Oasis也提供DSR服務,用戶可以存入Dai以賺取更多的Dai。之前Oasis的交易業務,則會停止Sai的交易,并開啟Dai的交易。
結語
MakerDAO項目的MCD發布將會帶來多資產抵押的Dai,帶來DSR。這是Maker和Dai發展史上的重大改變,它對DeFi生態會有什么影響?對Dai和MKR持有人來說意味著什么?歡迎留言探討。
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