律師劉揚：比94公告更狠的來了？_MAI

本來都準備睡了，深夜一則消息讓我瞬間清醒了，《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱“《條例》”）已經2020年12月21日國務院第119次常務會議通過，現予公布，自2021年5月1日起施行。大年三十，過年是第一位的，在此僅結合幣圈對部分條款予以分析，拋磚引玉。

《條例》是國務院發布的，屬行政法規，94公告是七部門發布的，屬部門規章，因此在法的位階上，《條例》比94公告位階更高，一般情況下，民法意義上的“違反法律規定”通常僅包括法律和行政法規，并不包括部門規章，因此《條例》的出臺將對幣圈民事訴訟產生重大影響。

律師觀點：Ripple和美國證交會之間不太可能達成和解:商業訴訟專家、Filan LLC創始人James Filan表示，Ripple和美國證交會（SEC）之間不太可能達成和解，雙方都不準備讓步。Filan確信Ripple能從前SEC官員William Hinman證詞中獲得最大利益。據悉，Hinman透露了SEC與第三方的溝通情況。他的證詞將加強Ripple的立場：它可以澄清美國SEC從2018年以來對加密貨幣的現狀及其監管、Howey測試等的看法。因此，Filan聲稱，Ripple的代表可能正在與Hinman的發言人交談，以便就此案的這方面提出最新的立場，并確信這一過程及其結果對整個去中心化和區塊鏈行業至關重要。（U.Today）[2021/7/31 1:25:48]

《條例》第九條規定：市場監督管理部門應當加強企業、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外，企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內容。幣圈人很多看到這條大呼狼來了，我個人認為，這條里面雖然提到名稱和經營范圍中部的包含“交易所”等字樣，但以幣圈的“聰明才智”，隨便換個名稱不是很簡單嗎？再者說了，你看哪個頭部平臺的名字中有“交易所”字樣？

聲音 | 印度IAMAI律師：新技術有灰色的一面 加密技術也需要積極的監管:近日印度最高法院(Supreme Court of India)審理“Crypto v. RBI”案，印度互聯網和移動協會(IAMAI) 律師Ashim Sood表示需要積極的監管。印度加密貨幣交易所DCX的首席執行官Sumit Gupta表示，他認為Sood在該技術如何工作以及如何使用這項技術的問題上提出了一些很好的論點，前提是也強調了要有適當的監管。關于虛擬貨幣的匿名性問題，Sood解釋了各種交易所實施的強大的KYC流程。他認為，盡管該行業遵循嚴格的自我監管，但它無法在一定程度上強制執行這些規定，因此他強調了積極監管的重要性。他說，每一項新技術都有其灰色的一面，然而，積極的規章制度抑制了消極的一面，這是當前的需要。（CoinTelegraph）[2020/1/19]

歸根結底，《條例》是為了打擊非法集資而出臺的，第二條明確解釋了什么叫非法集資，即指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。嚴格來說，目前幣圈頭部交易所并不主要從事許諾還本付息和給予其他投資回報的行為，但部分交易所的“理財”、“挖礦”、“鎖倉”、“質押”業務應當注意法律風險。

動態 | IAMAI律師請愿反對印度央行的加密禁令:據bitcoinexchangeguide消息，印度互聯網和移動協會（IAMAI）一名律師正在請愿，反對印度央行的加密禁令。現在，印度最高法院正在分析兩起加密案件，第一個與印度央行的禁令有關，另一個與政府的加密監管規則有關。[2019/1/30]

很多幣圈人還關注到《條例》第十九條，“以發行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金”，個人認為幣圈“帶投大哥”以及量化交易平臺，網格交易工具的法律風險隨著《條例》的出臺大大增加了。

其實對幣圈真正具有重大意義的，是第二十四條：“根據處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：（一）查封有關經營場所，查封、扣押有關資產；（二）責令非法集資人、非法集資協助人追回、變價出售有關資產用于清退集資資金；（三）經設區的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規定通知出入境邊防檢查機關，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境……”各位看懂了沒？如果沒看懂，我們反過來再看什么是“處置非法集資牽頭部門”，條例第五條指明：“……縣級以上地方人民政府應當明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）……鄉鎮人民政府應當明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員。”也就是說，以前本來機關刑事立案后才能開展的查封、扣押資產、清退資金、上邊控等措施，現在縣級以上地方人民政府的行政部門就可以干了，在此留給大家足夠的想象空間。

與廣大幣友最相關的，是第二十五條：任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。也就是說，如果再參與資金盤，非法集資，有了損失自行承擔，就別一天到晚喊著維權了。

時間關系，先寫到這里，后續再細致學習分享，祝大家牛年快樂。

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