幣安博客：加密龐氏騙局的運作方式和防范_NFT

要點

l?龐氏騙局是一種常見的騙局，用后來的“投資者”資金來支付早期“投資者”的債務。然而，實際上并沒有可行的商業模式。

l?對于任何提供不切實際回報或邀請您加入獨家“加密貨幣投資計劃”的人要保持警惕。

l?你是否成為了騙局的受害者？立即向相關執法部門和幣安支持團隊報告此事件。

在我們最新的《了解你的騙局》中了解加密貨幣龐氏騙局以及如何避免和識別它們。

什么是加密貨幣龐氏騙局？

想象一下，有人告訴你，你可以在很短的時間內用很小的風險賺取大量財富。只需要一筆小投資。最重要的是，想象你被告知要盡可能多地將這個所謂的“機會”傳播給別人。

這就是龐氏騙局的特點，這是一種常見的騙局，用后來的“投資者”的錢來支付早期“投資者”的債務。龐氏騙局橫跨各個行業，可以在任何允許投資活動的環境中出現。不幸的是，這些騙局在加密貨幣領域猖獗。

德克薩斯聯合銀行CEO：應該限定由持牌銀行發行美元穩定幣:8月20日消息，德克薩斯聯合銀行（United Texas Bank）首席執行官Scott Beck表示，應該限定由持牌銀行發行美元穩定幣，而不是像Circle這樣的發行人。如果將此類穩定幣定義為貨幣，那么銀行是發行和管理穩定幣的合適經濟參與者，銀行擁有處理資金的專業知識和法律框架，與今天的穩定幣參與者不同，銀行在州和聯邦層面都受到高度監管。

Scott Beck強調，將穩定幣活動帶入銀行業并禁止非銀行機構發行穩定幣將加強消費者保護，并為這一新興經濟活動領域吸引更多資源和資本。

Beck聲稱像Circle這樣的穩定??幣發行人在“其他機構”持有資產，而不是銀行，“有效地從銀行業吸走了存款”。他補充說，一些穩定幣特別容易受到擠兌，如果市場達到一定規模，可能會威脅到經濟。（Cointelegraph）[2022/8/20 12:37:13]

在本文中，我們將深入探討加密貨幣龐氏騙局通常是如何發展的，最重要的是，您可以如何保護自己免受它們的侵害。

以太坊發布主網合并準備清單:金色財經報道，據以太坊最新進度周報披露，主網合并準備清單已完成并在GitHub上正式發布，該清單文檔概述了以太坊主網合并發布的準備工作，以及必須要完成的各種任務，主要包括規格（共識層、執行層、引擎API和面向公眾的文件）、測試（單元測試、集成測試、壓力測試和模糊測試）、測試網和研發工作，其中還包括了潛在的威脅分析，比如礦工攻擊和合并后資源耗盡等問題。[2022/8/20 12:37:11]

龐氏騙局是如何運作的

在大多數龐氏騙局中，實際上并沒有真正的“投資”，大部分利潤都被騙子收入囊中。資金從新受害者轉移到之前的受害者，這種資金重新分配產生了盈利的假象，使騙局得以維持。

只要有足夠的新成員加入，金融欺詐就會繼續。一旦這種情況耗盡，騙局就會到達臨界點并崩潰。

國盛證券：OpenSea外部挑戰來自五個方向，NFT市場細化速度可能會更快:金色財經消息，國盛證券研究員宋嘉吉發布報告《從OpenSea的挑戰者看NFT交易平臺的演進》表示，OpenSea長期處于NFT交易的優勢地位，但競爭者們對OpenSea的挑戰從未間斷。總體來看，OpenSea的外部挑戰來自于以下幾個方向：

1. 代幣激勵：最典型的包括代幣獎勵用戶交易的LooksRare，以及獎勵用戶掛單的X2Y2。

2. 高性能鏈NFT生態：如Solana上的MagicEden，也會挑戰OpenSea的核心地位。

3. 聚合器：聚合器不會影響OpenSea等 平臺的手續費收入，但威脅到交易平臺的流量入口。

4. 垂直化NFT市場：以音樂NFT、游戲NFT、藝術品NFT等為代表的細分賽道的NFT平臺盡管尚未被市場證明，但我們認為NFT本身的生態創新發展會使得這些領域的競爭者也存在挑戰OpenSea的潛力。

5. 中心化NFT交易平臺：中心化NFT交易平臺在用戶流量、粘性、品牌信任的優勢，使得在交易等金融服務上更具優勢。盡管目前從市場表現上尚未展現出足夠的競爭力， 但中心化NFT交易平臺依舊值得關注。

最后報告認為，Web3的興起將會是NFT更加全面地滲透到各個細分領域，底層公鏈的發展也需要專注于本生態的交易平臺。這種市場空間是遠超目前OpenSea 130億美元估值的，就像電商平臺也在不斷垂直化發展找到新的市場空間，Web3的加持下，NFT市場細化速度可能會更快。（東方財富網）[2022/6/11 4:18:51]

以下是龐氏騙局典型進程的簡要概述，總共分為三個步驟。

成都鏈安：hackerDao項目遭受價格操控攻擊，獲利資金已轉至Tornado.cash:金色財經消息，據成都鏈安“鏈必應-區塊鏈安全態勢感知平臺”安全輿情監控數據顯示，hackerDao項目遭受價格操控攻擊。成都鏈安安全團隊第一時間進行分析，發現攻擊者先從先閃電貸借出2500WBNB，拿出部分WBNB兌換出大量hackerDao，然后將這筆hackerDao發送WBNB/hackerDao；并調用該交易對合約的skim函數將多余代幣領取至BUSD/hackerDao。由于hackerDao代幣在轉賬時，如果轉賬接收地址是BUSD/hackerDao時，會同步減少發送者的代幣余額以收取手續費，因此,WBNB/hackerDao交易對中的hackeDao數量被異常減少，從而影響該交易對的代幣價格，使得攻擊者最終利用WBNB/hackerDao兌換出WBNB時，獲取額外的收益。目前攻擊者實施了兩次攻擊，總計獲利約200BNB，已經轉至Tornado.cash 。[2022/5/24 3:38:37]

第一步：創建一個有吸引力的計劃

龐氏騙局是騙術史上最古老的騙術之一。它的起源可以追溯到20世紀初的查爾斯·龐茲，他是一位在北美的意大利移民，向投資者承諾在短短三個月內獲得40%的回報。

查爾斯的騙局很簡單：用今天的投資者的錢支付昨天的投資者，并將剩余的利潤收入囊中。他的40%承諾繼續吸引著毫無戒心的受害者，在不到六個月的時間里，吸引了超過30,000名這樣的“投資者”。

查爾斯在騙局最終崩潰后被捕，他的“投資者”損失了約2000萬美元。相比之下，伯尼·麥道夫2008年崩潰的類似公司讓他的“投資者”損失了約180億美元。這個案例通常被認為是史上最大的龐氏騙局。

第二步：獎勵早期投資者

龐氏騙局故意向早期投資者支付承諾的回報，這些投資者反過來會相信騙局的合法性，甚至告訴他們的朋友投資。

如今，龐氏騙局向成功推薦新投資者的人提供額外的“獎勵”或“紅利”也相當常見。一些騙子會要求“投資者”在繼續賺錢的前提下進行強制推薦。這種技術使騙子可以不費吹灰之力地找到新受害者。

在某些情況下，還有一些騙局具有復雜的獎勵結構，其中“投資者”或“員工”必須招募其他受害者來賺取他們的薪水。這類案例通常被稱為金字塔騙局。

第三步：崩潰

最終，這座紙牌屋會倒塌。

騙局的主謀通常會在達到一定利潤水平或感覺騙局即將瓦解時實施逃跑計劃。另一方面，盡管少數投資者可能看到回報，但絕大多數人將一無所有。

為了幫助用戶識別加密貨幣領域的龐氏騙局，我們的幣安風險團隊在分析了眾多真實案例后，制定了這個公式：

邀請+不切實際高回報保證+本金無損失+推薦獎勵=龐氏騙局

加密貨幣龐氏騙局的例子

我們稱之為Lily的用戶參加了一個加密貨幣投資基金，最初產生了10%的回報。然而，根據騙子的說法，如果Lily想繼續“賺錢”，她必須推薦新客戶進行投資。

騙子承諾Lily邀請十名客戶將獲得15%的獎勵。如果那些新客戶繼續邀請其他人，Lily將獲得7%的二級獎勵，以此類推。

Lily在騙局崩潰后，她所有的資金都喪失了，才意識到這是一個龐氏騙局。

防范龐氏騙局的技巧

識別龐氏騙局可能很困難，但以下是一些需要注意的常見跡象。

l?對于高回報的加密貨幣提議或在混亂和任意條款下鎖定你資金的“計劃”，要保持警惕。作為一個一般性的提醒，在做出任何投資決策之前，最好進行徹底的研究。

l?將所有承諾保證高回報的投資機會視為可能的騙局。風險和回報之間往往存在權衡；任何承諾既有吸引力的回報又有100%保證的投資都是非常可疑的。

l?謹慎對待加入“投資團隊”的邀請，特別是如果他們宣傳的回報看起來太好以至于不真實。

l?要求提供任何加密貨幣投資“計劃”或“方案”的官方文件。如果投資策略是保密的或被視為太復雜而無法解釋，那么它很可能是一個騙局。

l?質疑任何“計劃”是如何為投資者產生回報的。如果這是一種你以前從未聽說過的方法，請謹慎對待。

如果你被加密貨幣龐氏騙局欺騙

在不幸的情況下，如果你發現自己成為了龐氏騙局的受害者，以下是一些可以采取的措施，以幫助減輕損失。

l?如果你已經提供了敏感信息，請立即更改密碼并凍結銀行或其他受影響的金融賬戶。

l?向當地執法部門報告此事件。幣安與執法部門密切合作，我們的合作經常導致查獲和扣押。雖然恢復你的錢并非絕對保證，但在大多數情況下，這是唯一可行的選擇。

l?將此案件報告給騙子接觸你的網站、應用程序或社交媒體平臺的管理員。向他們提供騙子的個人資料名稱以及其他可能有助于防止他人受騙的信息。

l?謹慎對待“恢復服務”。盡管有些可能提供合法幫助，但很多往往會做出虛假承諾或要求預付款。不要被騙兩次。

我們還鼓勵所有用戶，無論新老，都閱讀我們的反詐騙系列文章，以更好地應對常見的加密貨幣詐騙。

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