硅谷銀行深陷困境，股價跌超50%，市場發生了什么？_BANK

已陷入困境，其出售210億美元的可銷售債券投資組合，以彌補流動性損失。

市場對此感到擔憂，該公司股價今日下跌54%。

以下是你應該知道的內容：

硅谷銀行宣布完成以折價方式出售210億美元AFS債券投資組合。該銀行在這筆交易中損失了18億美元。(AFS=可供出售的金融資產)

這超過該公司2021年的凈收入(15億美元)。

現在SVB正計劃出售價值23億美元的股票以彌補債券損失。

美聯邦法官考慮禁止FTX案件的當事人和證人向媒體發表言論:金色財經報道，周一提交的法庭文件顯示，在美國司法部指控FTX創始人Sam Bankman-Fried 媒體泄露其同謀之一的私人文件幾天后，一名聯邦法官正在考慮禁止 FTX 案件的“當事人和證人”向媒體發表言論。此前Sam Bankman-Fried曾公開分享前Alameda首席執行官Caroline Ellison的私人日記。

擬議文本稱：本案各方、他們的律師和代理人不得公開傳播或與任何公共傳播媒體討論任何可能干擾公平審判的有關本案的信息。這包括有關潛在證人的身份、證詞或可信度的陳述，在審判中未被視為可接受的信息，以及旨在影響公眾對此案的是非曲直的輿論的陳述。[2023/7/25 15:56:04]

該股今天暴跌54%，原因有很多。

安全機構OpenZeppelin宣布已支持以太坊Layer 2網絡BASE:4月19日消息，據官方消息，安全機構 OpenZeppelin 宣布其智能合約自動化平臺 Defender 已支持以太坊 Layer 2 網絡 BASE。[2023/4/19 14:14:22]

SVB主要是在努力支撐流動性。

這是令人擔憂的。

而通過出售股票來彌補潛在的投資損失是一個巨大的危險信號。

Polygon Labs總裁：下一個Jeff Bezos將來自Web3:金色財經報道，Polygon Labs總裁Ryan Wyatt在他的書中寫道，他希望有一天能領導一家公司。現在他正在做這件事，盡管是在一個非常不同的行業。他認為下一個巨大的科技巨頭或杰出人物將來自這個行業。

Wyatt表示，“我毫不懷疑，甚至就目前而言，或許下一個亞馬遜已經出現了，那個人或許會成為下一個Jeff Bezos，他就在Web3中。請注意，他就要來了，希望他是在Polygon上構建。”[2023/2/19 12:15:13]

對銀行業來說，這是重要的一周。

就在昨天，傳聞加密銀行Silvergate將停止運營，因為SVB面臨著許多同樣的問題，我稍后將會提及。

律師提議在 Sam Bankman-Fried 的手機中安裝監控軟件:金色財經報道，周四在紐約舉行的一次聽證會上，地方法院法官 Lewis Kaplan 擔心Sam Bankman-Fried 有能力隱藏或刪除他的通訊記錄，律師建議SBF在他的手機上安裝一個監控軟件來自動記錄并存檔他的通信。該提議如果最終被法官接受，將結束聯邦檢察官與 Bankman-Fried 的律師就其保釋條件進行的近兩周的爭執。

SBF的保釋條件問題于 1 月 27 日公開，當時檢察官向法院提交了一封信，敦促 Kaplan 修改SBF的保釋條件，以禁止他試圖聯系 Alameda Research 或 FTX 的任何前任或現任雇員，因為以及使用 Signal 或其他臨時消息傳遞應用程序。[2023/2/10 11:58:15]

SVB的流動性如何?

據該公司稱，他們有1800億美元的可用流動性，可以支持1690億美元的存款。

股權稀釋是該公司股價下跌的另一個原因。23億美元的新股將相當于該公司目前市值的三分之一左右。

在今天拋售之前，該公司股票已經同比下跌47%。

硅谷銀行為何巨額虧損拋售債券?

該行面臨著兩個巨大的問題:

首先是利率。

在利率上升之前，SVB對自己進行了糟糕的預判。

該公司210億美元的債券投資組合收益率為1.79%，期限為3.6年。

相比之下，目前3年期美國國債收益率為4.71%。

隨著去年利率上升，SVB的債券價值急劇下降。

該行面臨一個選擇:以遠低于當前國債利率的收益率安然度過約3年的債券期限，或虧本出售并重新配置投資組合以實現收益率最大化。

基本上，SVB必須衡量利率會以多快的速度下降。

顯然，他們認為利率不會很快下降。

以下是SVB解決收益率問題的計劃:

SVB面臨的另一個危機是：科技股下滑。

SVB是美國資產規模第15大的銀行。

顧名思義，它在科技公司中尤其受歡迎。

科技企業陷入困境意味著SVB的存款減少。

IPO和資本市場受到限制，意味著風投支持的科技公司存入銀行的資金更少。

SVB目前還面臨著一系列其他問題：

穆迪下調了該公司的信用評級，并將其信用前景下調至負面。

在科技行業陷入困境的情況下，SVB無法期望市場近年來實現大幅增長。

但SVB并不是唯一一家面臨這種情況的銀行。

也許這是第一個主動嘗試解決問題的機構，但市場預計銀行業將遭受更多重創苦。

Silvergate已經在本周早些時候宣布關閉。Silvergate面臨著許多同樣的問題，但涉及的是加密貨幣而不是科技市場。

Silvergate的債券投資組合也出現了波動，其客戶在2022年的加密貨幣崩盤中受到了嚴重損害。

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