解析Tezos DeFi生態系統：其為何能從眾多DeFi項目中脫穎而出_DEFI

去中心化金融是加密貨幣底層區塊鏈技術的革命性應用，拓展了全球金融的視野。作為傳統金融生態系統的替代方案，DeFi應用是由以太坊——有史以來第一個具有智能合約功能的可編程區塊鏈協議——實現的。

DeFi領域不斷發展壯大，大量項目在去中心化環境中復刻了幾乎所有傳統金融產品和服務。隨著越來越多的人采用它，以太坊固有的可擴展性問題變得突出起來，導致交易費用高、確認延遲等等。由于DeFi的未來面臨風險，因此人們開始尋找以太坊替代品，從而創建了多個區塊鏈協議。

什么是DeFi生態系統？

DeFi生態系統是區塊鏈和金融的結合。它們背離了由銀行和其他機構組成的中心化傳統金融生態系統，轉向更加去中心化的替代方案，用戶可以控制他們的資金和投資決策。

DeFi生態系統包括主流金融中常見的各種金融產品和服務，即借貸、投資、交易、預測市場、保險等等。

與傳統金融不同，DeFi生態系統沒有地域限制、大量中介機構、過多的監管負擔和阻礙可訪問性的成本，他們對所有人開放。

在加密資產的推動下，區塊鏈和金融的有效結合使DeFi能夠提供公平的金融服務機會，并解決全球普遍存在的“無銀行賬戶”問題。

數據：Curve創始人持有的1.68億美元貸款頭寸面臨清算風險:金色財經報道，Coindesk分析文章稱，區塊鏈分析網站DeBank數據顯示，Curve Finance創始人Michael Egorov擁有1.68億美元的CRV為多個DeFi協議提供貸款，這幾乎相當于該代幣總市值的34%。繼周末在Curve發生漏洞之后，CRV的價格下跌了20%以上，使Egorov的1.68億美元資金面臨被清算的風險。

據DefiLlama稱，Egorov的CRV抵押品被清算的水平為0.37美元，CRV目前的交易價格約為0.55美元。如果Egorov的貸款被清算，貸款協議將不得不出售被扣押的資產，在價格已經螺旋式下跌的情況下，整個DeFi市場將面臨風險。

據Etherscan稱，北京時間周二凌晨，Egorov一直在通過以10,000美元至50,000美元之間的總價分批出售LDO（ Lido的治理代幣）來換取Circle的USDC穩定幣，以支撐資金。[2023/8/1 16:10:20]

當今市場上有許多DeFi項目，它們不僅建立在以太坊之上，還建立在隨后的許多其他協議之上。其中，Tezos是值得特別關注的一個。

Whale Alert：Paxos今日14:54銷毀1.22億枚BUSD:金色財經報道，Whale Alert數據監測顯示，Paxos今日14:54銷毀1.22億枚BUSD。[2023/2/20 12:17:25]

TezosDeFi的優勢

Tezos是從這場競賽中脫穎而出的有價值的以太坊競爭者之一。作為有史以來第一個開源、基于流動性權益證明(PoS)共識的協議，Tezos將自己定位為一個安全、完全去中心化、高度可擴展和多功能的協議。

如今，Tezos協議是許多個人和企業創建新一代DeFi和NFT應用的首選。由于其潛力，Tezos作為一項投資也受到了加密投資者的青睞。

充滿活力的DeFi生態系統的基礎

在經歷了一個不穩定的開局后，Tezos加快了步伐，明確確立了它相對于其他替代產品的優勢。如今，Tezos發現自己是構建DeFi和NFT解決方案的最可行選擇。它幫助Tezos協議獲得了相當多的社區追隨者，他們積極為其發展和采用做出貢獻。

截至2022年7月21日，Tezos協議的市值超過15億美元。Tezos擁有一份完整的DeFi項目表，提供穩定幣、DEX、DeFi借貸、質押和收益聚合協議，幾乎可以滿足行業中所有可能的用例。

Tezos上的穩定幣

Solana鏈上總交易計數突破100億筆:金色財經報道，據 Dune Analytics 數據顯示，Solana 鏈上總交易計數已突破 100 億筆，截至目前為 104.5 億筆，其中成功交易計數 88.4 億筆，成功非投票交易計數 17.3 億筆。[2022/8/4 12:02:41]

在市場力量的推動下，加密資產的波動性使穩定幣成為任何DeFi生態系統中的重要工具之一。穩定幣旨在代表一個恒定值，通常與法定貨幣等波動性低的資產價值掛鉤。在儲備和算法的幫助下，不斷保持價值。這些穩定幣依靠固定價值幫助投資者保值資產并做出合理的投資決策。

Tezos生態系統托管著一些著名的穩定幣，包括最受歡迎的與美元掛鉤的TetherUSD(USDT)。

除了USDT，Tezos上的其他穩定幣包括：

Kolibri–由抵押債務頭寸支持的算法kUSD穩定幣

EURL–由法國興業銀行的歐元儲備支持的與歐元掛鉤的穩定幣

USDS–美元支持的穩定幣

USDtz–與美元掛鉤的FA代幣標準加密資產，與美元保持1:1平價

uUSD–Youves交易所上與美元掛鉤的穩定幣，用于合成資產

Tezos上的DeFi借貸

盡管貸款是傳統金融領域的一項主要商業活動，但對于大多數客戶而言，獲得信貸并不容易。在批準貸款之前，他們需要提供大量文件、信用記錄報告和大量抵押品。

Gas Guzzlers項目Discord服務器遭到攻擊:金色財經消息，據CertiK監測，Gas Guzzlers項目Discord服務器遭到攻擊，請社區用戶不要點擊、鑄造或批準任何交易。[2022/8/2 2:53:36]

在這種情況下，許多人之前沒有信用敞口或獲得金融服務，就沒有辦法滿足要求。即使獲得批準，貸款的支付也不總是即時的。

DeFi借貸消除了這些麻煩，為滿足平臺規定的最低要求的任何人提供了輕松獲得信貸的機會，但借款人仍必須以加密資產的形式為貸款提供抵押品，通常以穩定幣的形式發放。

DeFi借貸平臺維護一個借貸池，社區成員通過存入資產來貢獻流動性。該平臺從該池中向符合條件的參與者發放貸款，作為回報，流動性提供者將從這些貸款中收取一部分利息作為獎勵。

TezosDeFi生態系統吸引了許多項目建立借貸協議，用戶可以將基于Tezos的資產借出給需要的人，并在這個過程中賺取回報。在借貸領域，幾個著名的TezosDeFi項目包括ControlFinance、MAVRYK、TezFin、YupanaFinance等。

質押和收益聚合

BYREDO聯合RTFKT推出元宇宙香水:金色財經報道，近期，瑞典頂奢香氛品牌BYREDO與虛擬數字資產品牌RTFKT宣布合作打造元宇宙香水—AlphaMeta。在此項目中，BYREDO將通過NFT推出多達350 種不同味道的香水，而原先RTKFT的Clone X系列的數字藏品持有者也能因此解鎖新的數字裝備藏品。

這是BYREDO首度入局元宇宙，同時也是RTFKT首次涉足香水領域。[2022/7/11 2:04:12]

廣義而言，質押是用戶將其代幣鎖定在智能合約上一段時間以啟用某些網絡功能并獲得回報的過程。它可能發生在協議或項目級別，涉及不同的代幣和不同的獎勵支出。作為基于LiquidPoS的協議，質押構成了Tezos網絡功能的重要組成部分。

用戶可以在協議上質押Tezos的原生XTZ代幣，成為baker，以驗證并將交易提交給區塊鏈，或者代幣持有者可以將其代幣委托給baker并繼續獲得獎勵。

由于平均質押回報率徘徊在3%左右，對于代幣持有者來說，這是一個增加其投資組合的有吸引力的選擇。同樣，去中心化交易所和借貸協議的流動性供應也是一種質押形式。

一個由公共、私人和企業bakers組成的廣泛網絡為Tezos協議提供支持，為社區提供了大量的質押機會。代幣持有者可以使用BakingBad、TzStats和Tezos節點等工具來發現可用的baker，檢查他們的重要統計數據并挑選符合要求的開始質押。

同時，借助QuipuSwap、InstaDEX、SpicySwap和PlentyDeFi等AMMDEX，Tezos上不乏流動性供應機會。反過來，所有這些質押機會為參與者提供了大量的YieldFarming選擇。

在YieldFarming中，流動性提供者通過額外的加密貨幣獎勵獲得激勵，以鼓勵對項目的貢獻。它可以有效地為DeFi項目吸引急需的流動性。

標準的YieldFarming機制允許DEX或借貸池上的流動性提供者在特定期限內將產生的流動性提供者代幣質押在合約上以賺取獎勵，這些獎勵是在流動性供應的定期獎勵支出的基礎上獲得的。

收益聚合器為參與者提供多種YieldFarming選擇，使他們能夠選擇具有最大收益產生潛力的最合適的選擇。QuipuSwap、Vortex和PlentyDeFi等大多數AMMDEX在其平臺中包含YieldFarming合約，而其他dApp則充當獨立的收益聚合器解決方案。

TezosDeFi中的強者

Tezos擁有數百個dApp和DeFi項目，其中一些通過提供一整套解決方案來幫助社區充分利用TezosDeFi生態系統所提供的功能而脫穎而出。

QuipuSwap

作為Tezos協議上的旗艦AMMDEX，QuipuSwap支持大量基于Tezos的加密資產以及一整套DeFi產品和工具，包括YieldFarming、stableswap和分析。憑借全面的DeFi產品，QuipuSwap是Tezos上使用最廣泛的DEX。

Instaraise

作為另一個端到端解決方案平臺，Instaraise最初是Tezos上的第一個此類協議，旨在為基于該協議的項目提供去中心化籌款和孵化解決方案。

Instaraise成功幫助多個基于Tezos的項目籌集必要的資金并建立社區聯系，此后擴展至在Tezos上創建一個一體化的DeFi生態系統。

擁有自己的InstaDex，提供單一資產流動性，并為流動性提供者提供無常損失保險，迄今為止僅在基于以太坊的Bancor平臺上可用。

Vortex

作為Tezos生態系統上的一體化DeFi解決方案，Vortex為社區提供去中心化交易所、啟動池、yieldfarming、NFT市場、彩票和DeFi市場分析。由Smartlink創建的Vortex儀表板可作為Tezos生態系統中幾乎所有可用的DeFi產品的單一窗口界面。

它的“跟蹤”功能允許用戶跟蹤他們整個基于Tezos的投資組合的表現，同時為用戶提供最大化收入和降低風險的方法。

TezosDeFi的未來

Tezos區塊鏈的自我修正和治理功能，再加上較低的能源需求和LPoS共識機制使其具有前瞻性，這是許多協議所沒有的優勢。

Tezos協議可以不斷升級而無需分叉，從而消除對生態系統中現有dApp的任何可能中斷。此外，高度可擴展的架構、低交易費用以及優化的OCaml和Michelson編程語言的使用相結合，使其成為各種規模項目的理想選擇。

作為一個萌芽中的生態系統，Tezos協議正在慢慢獲得廣泛采用，許多處于不同開發階段的項目即將推出。它已經獲得了各個行業一些知名人士的認可。

除了DeFi，Tezos在NFT領域也站穩了腳跟，McLaren、RedBullRacing、UbisoftQuartz、GAP等品牌以及MikeShinoda等名人都選擇在該協議上推出他們的NFT系列。

總體而言，Tezos生態系統有望成為最受歡迎的協議之一，因為對區塊鏈和Web3應用的需求只會從這里開始增長。

來源：Instaraise、比推

編譯及整理：比推AmyLiu

來源：金色財經

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