打擊虛擬貨幣洗錢：中國破獲比特幣跨境洗錢案_數字貨幣

3月19日，最高人民檢察院、中國人民銀行聯合發布6個懲治洗錢犯罪典型案例。

這些案例從不同側面展現了檢察機關、人民銀行對洗錢犯罪不放縱、從嚴懲治的司法態度。

其中一起利用比特幣跨境洗錢案，代表了當前利用虛擬貨幣洗錢的新趨勢。

這起洗錢案的上游犯罪是一起集資詐騙案。2015年8月至2018年10月間，陳某波注冊成立意某金融信息服務公司，未經國家有關部門批準，以公司名義向社會公開宣傳定期固定收益理財產品，自行決定漲跌幅，資金主要用于兌付本息和個人揮霍，后期拒絕兌付；開設數字貨幣交易平臺發行虛擬幣，通過虛假宣傳誘騙客戶在該平臺充值、交易，虛構平臺交易數據，并通過限制大額提現提幣、謊稱黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現。

歷史上的今天丨央行上海總部加大監管防控力度 打擊虛擬貨幣交易:2019年11月23日，央行上海總部：加大監管防控力度，打擊虛擬貨幣交易。人民銀行上海總部表示，近年來，與虛擬貨幣相關的炒作（如ICO、IFO、IEO、IMO和STO等）花樣翻新、投機盛行，價格暴漲暴跌，風險快速聚集。相關融資主體通過違規發售、流通代幣，向投資者籌集資金或比特幣、以太坊等虛擬貨幣，其本質上屬于未經批準非法公開融資行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪，嚴重擾亂經濟金融秩序。

2019年11月23日，CFTC主席：要確保美國在數字資產領域的領導地位。

2018年11月23日，委內瑞拉制定法律框架促進石油幣。委內瑞拉的制憲國民議會（ANC）正在進行加強和促進石油幣Petro的法律項目。[2020/11/23 21:49:43]

2018年11月3日，上海市局浦東分局對陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案偵查，涉案金額1200余萬元，陳某波潛逃境外。

動態 | 北京嚴厲打擊虛擬貨幣交易，持續保持監管高壓態勢:近期，借區塊鏈技術的推廣宣傳，虛擬貨幣炒作有抬頭跡象，一些企業以“區塊鏈創新”名義，在境內組織虛擬貨幣交易；以“區塊鏈應用場景落地”等為由，發行“xx幣”、“xx鏈”等形式的虛擬貨幣，發布白皮書，虛構使用生態，募集資金或比特幣、以太坊等虛擬貨幣資產；為注冊在境外的ICO項目、虛擬貨幣交易平臺等提供宣傳、引流、代理買賣服務等，甚至出現個別非法機構冒用人民銀行名義發行或推廣法定數字貨幣、打著“法定數字貨幣”噱頭騙取投資人錢財。[2019/11/22]

2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬元轉賬至前妻陳某枝個人銀行賬戶。2018年8月，為轉移財產，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某枝、陳某波二人離婚。

動態 | 安徽將重點打擊虛擬貨幣等網絡傳銷:據新華社報道，日前，安徽省委政法委、安徽省市場監督管理局、安徽省廳聯合下發通知，決定自即日起至今年12月10日開展“皖劍-2019”聯合打擊傳銷行動，全面清理在安徽活動的異地聚集型傳銷人員，深度打擊“金融互助”“虛擬貨幣”等網絡傳銷。此次聯合行動將重點打擊以“1040工程”“資本運作”“連鎖銷售”等名義實施的異地聚集式傳銷，以“資本運作”“微商”“電商”“多層分銷”“消費投資”“虛擬貨幣”“金融互助”“旅游互助”“愛心互助”等名義為幌子的各類網絡傳銷。[2019/7/22]

2018年10月底至11月底，陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被機關調查、立案偵查并逃往境外，仍將上述300萬元轉至陳某波個人銀行賬戶，供陳某波在境外使用。

聲音 | 楊東：應加強國際監管合作 共同打擊虛擬貨幣跨國犯罪活動:據中國新聞網消息，隨著監管“禁令”升級，部分原在境內的比特幣交易平臺繼續以“掛摘牌、點對點”的形式在海外提供比特幣與人民幣之間的場外交易，為了讓資金順利“出海”，部分平臺還可能涉嫌虛構資金名目，這種方式不受監管，無法保障資金安全。對此，中國人民大學金融科技與互聯網安全研究中心主任楊東認為，監管層應當深刻認識到虛擬貨幣跨境、跨領域流動的特點，加強國際監管合作，加強信息交流與共享，共同打擊虛擬貨幣跨國犯罪活動。[2018/8/30]

另外，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購買的車輛以90余萬元的低價出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯系比特幣“礦工”，將賣車錢款全部轉賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發送給陳某波，供其在境外兌換使用。陳某波目前仍未到案。

上海市浦東新區人民檢察院經審查認為，陳某枝以銀行轉賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉移集資詐騙款，構成洗錢罪；陳某波集資詐騙犯罪事實可以確認，其潛逃境外不影響對陳某枝洗錢犯罪的認定，于2019年10月9日以洗錢罪對陳某枝提起公訴。2019年12月23日，上海市浦東新區人民法院作出判決，認定陳某枝犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬元。陳某枝未提出上訴，判決已生效。

辦案過程中，上海市人民檢察院向中國人民銀行上海總部提示虛擬貨幣領域洗錢犯罪風險，建議加強新領域反洗錢監管和金融情報分析。中國人民銀行將本案作為中國打擊利用虛擬貨幣洗錢的成功案例提供給國際反洗錢組織——金融行動特別工作組，向國際社會介紹中國經驗。

據介紹，雖然我國監管機關明確禁止代幣發行融資和兌換活動，但由于各個國家和地區對比特幣等虛擬貨幣采取的監管政策存在差異，通過境外虛擬貨幣服務商、交易所，可實現虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。

近年來，檢察機關不斷加大洗錢犯罪懲治力度。2020年，全國檢察機關共批準逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。

中國人民銀行反洗錢局負責人介紹，金融系統的反洗錢職責體現在預防和協助打擊兩個方面。

金融機構、支付機構等依法履行反洗錢義務，包括建立反洗錢內控制度，開展洗錢風險管理，履行客戶身份識別、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存義務，依法協助行政、執法和司法機關查詢、凍結、扣劃有關資金交易等。

人民銀行依法履行反洗錢監督管理、大額和可疑交易報告收集、反洗錢監測分析、反洗錢調查等職責，并配合偵查、監察機關針對相關案件開展反洗錢協查。金融系統可為偵破洗錢和相關犯罪案件提供精準的金融情報和資金流轉證據。

2020年，人民銀行下設的中國反洗錢監測分析中心共接收金融機構、支付機構等報送可疑交易報告258萬份。各級人民銀行發現并接收的重點可疑交易線索16926份，開展反洗錢調查7804次，向偵查、監察機關移送線索5987次；配合偵查、監察機關對3321起案件開展反洗錢協查，協助破獲涉嫌洗錢等案件710起；推動以刑法第一百九十一條洗錢罪宣判案件數量是前一年的3倍多，配合嚴懲洗錢犯罪成效顯著。

2020年，人民銀行對614家金融機構、支付機構等反洗錢義務機構開展了專項和綜合執法檢查，依法對537家義務機構進行行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規個人1000人，處罰金額2468萬元。

3月1日起施行的刑法修正案（十一）新增“自洗錢”行為構成洗錢罪的規定。

上游犯罪分子實施犯罪后，掩飾、隱瞞犯罪所得來源和性質的，不再作為后續處理贓款的行為被上游犯罪吸收，而是單獨構成洗錢罪，加大了對從洗錢犯罪中獲益最大的上游犯罪本犯的處罰力度。

為貫徹新規定，最高檢正在會同最高法研究修改洗錢罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪司法解釋，對長期存在的法律適用難點和爭議點予以明確，對不適應執法司法實際情況的部分規定進行調整。

最高檢第四檢察廳負責人表示，“自洗錢”入罪是刑法對洗錢犯罪作出的重大調整，各級檢察機關在辦理各類洗錢案件，以及辦理上游犯罪案件同步審查是否涉嫌洗錢犯罪的工作程序中，要強化打擊“自洗錢”犯罪意識，認真審查上游犯罪分子是否有“自洗錢”行為，發現遺漏認定洗錢罪的，應當要求相關部門移送起訴或者自行偵查；對于證據確實、充分的，可直接以洗錢罪起訴。

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